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今年首笔实质违约信托出现业内质疑尽职调查不过关

发布时间:2019-08-21 23:10:30

“这是今年第一笔实质违约的计划。”一位第三方资产管理机构的研究人士昨日接受早报记者采访时如是评论股份有限公司(下称中信信托)旗下一信托计划。

中信信托日前发布的两则临时披露公告显示,旗下涉及湖北宜昌的民企三峡全通涂镀板有限公司(三峡全通)的信托计划(中信制造·三峡全通贷款集合资金信托计划,下称三峡全通信托计划)在1月16日、1月18日未能支付到期的信托本息金额高达5.91亿元,该信托计划正面临第二次兑付危机。

而1月22日,中信信托已召开新闻发布会明确表示,该公司将不会首选刚性兑付。所谓刚性兑付,简单地说就是,在相关产品投资收益无法兑付的情况下一些信托公司为了声誉会拿自己的资本金垫付。

2012年12月20日,三峡全通未能按时支付到期的贷款利息7456.49万元。经过中信信托与当地政府的协商,该笔贷款利息在第二天汇入信托专项账户。三峡全通信托的兑付危机由此启幕。

或将拍卖抵押物

2012年12月20日,三峡全通信托的兑付危机开始受到市场关注。中信信托当时声明,该公司正在与当地政府协商,将在三个月之内解决好此项事宜。

但协商尚未结束,三峡全通再次未能按时支付到期贷款本息。据悉,中信信托已于近日通过律师向三峡全通发出《违约通知函》。

据早报记者了解,在该函发出的5个工作日后,中信信托将按照合同规定,采取司法程序。中信信托透露,根据合同规定,三峡全通需支付除了既定的本息之外,还有合同规定的罚息。

对于此前业界关于中信信托或将刚性兑付的猜测。中信信托1月22日声明,该公司将不会首选刚性兑付。若三峡全通不能在近期兑付到期本息,中信信托将启动三个月延长期,依照合同处置抵押物。

据悉,该信托计划最主要的抵押物是宜昌市夷陵国有资产经营有限公司持有使用权的两幅地块。经北京首佳房地产评估有限公司评估,这两幅面积为2800亩的地块评估值不低于30.7亿元。为增信,宜昌市夷陵国有资产经营有限公司按照与优先级1:3的比例,以33357万元现金认购信托计划普通级受益权,劣后于优先级受益权的偿付。根据信托协议,宜昌市夷陵国有资产经营有限公司这部分权益或将落空。

据了解,对于上述产品,中信信托已经陆续通知委托人,并将在春节前给委托人回复。但该公司拒绝透露给委托人回复的具体内容。

仍在和地方政府协商

据早报记者了解,虽然近期事件再次升温,但目前中信信托仍在当地政府协商。

昨日,三峡全通通过宜昌市政府相关部门向本报表示,目前各方协商正在往好的方向发展。

事实上,中信信托与债务人三峡全通的协商一直有着当地政府的影子。也有报道称,当初三峡全通遭遇融资困难时之所以找上中信信托就有当地地方政府的身影。

对于上述事件,宜昌市政府表示,在此事件协商各方达成意向之前,暂不接受采访。但据宜昌市相关部门一内部人士透露,宜昌市政府对于三峡全通信托计划遭遇兑付危机很重视。早在2012年12月20日,三峡全通第一次爆出没有按时支付到期信托利息,当地政府即出面与信托公司进行磋商。到此次,三峡全通再次没有支付到期的5.91亿元,中信信托透露,当地政府积极给予配合。

另据中信信托内部人士透露,目前已有湖北省省级部门介入。

一位当地政府内部人士坦言,这本不应该是当地政府的问题。但如果造成国有资产的损失,也是当地政府不愿意看到的。

据悉,在当地政府的帮助下,三峡全通已经在积极进行内部整改,年后将部分恢复生产。

尽职调查成“地雷”

对于上述事件,一位接近三峡全通的知情人士称,在2011年年底,三峡全通的经营状况已经出现问题。有媒体报道,该公司董事长在其内部讲话中谈到,从2011年9月份开始,公司情况一个月比一月严峻。上述知情人士透露,当时该公司高层曾四处寻找资金,甚至有境外上市的想法。但均因彼时三峡全通日渐严峻的经营现状,此类尝试被一些金融机构拒绝。

但即便如此,2012年1月12日、1月16日、2月7日,中信制造·三峡全通贷款集合资金信托计划完成连续增发的三期信托计划。

在中信信托已公开的信息中,此项信托计划2012年第一季度的管理报告没有显示三峡全通的经营状况。直到2012年第三季度的管理报告中,该公司才在“资金使用情况”中说明了:“从2011年底以来,钢材价格持续下跌趋势,钢铁行业全面亏损。目前了解到三峡全通产品下游市场仍保持需求量,不缺少订单,但是因为钢铁行业持续低迷,整个产业链面临资金紧张状况。”而此时,三峡全通已经部分停产,并已经拖欠员工工资。

一位第三方资产管理机构的研究人士直言,尽职调查已经成为目前国内一些资产管理机构的软肋,更成为一些信托计划“破裂”的“地雷”。

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